Акции и облигации исторически были отличным инструментом долгосрочного инвестирования. По сути, это означает владение компаниями, которые двигают мир вперед. По мере того, как мир развивается, развиваются и основные компании и акции, которые их поддерживают. Финансовые рынки больше не управляются несколькими мощными фондовыми биржами, такими как Нью-Йоркская фондовая биржа и Deutsche Boerse (нем.), а вместо этого находятся под влиянием обширной и сложной взаимосвязанной сети финансовых стержней. Конечно, есть много способов инвестировать в эти глобальные куски корпоративной собственности, но пока мы оставим привлекательные, хотя и рискованные методы торговли акциями, включая деривативы, обмен валюты и дневную торговлю, для других столбцов.
Лаш, гуру инвестиций
Инвестиции в акции и облигации в основном очень просты: покупайте дешево и продавайте дорого. На самом деле, людям с докторской степенью и степенью MBA было довольно легко разбогатеть рядом с именами и знаменитостями финансового телевидения, которые написали все тома о тенденциях, графиках и быстрых индикаторах, стохастике и психологии инвестиций, и даже ралли, основанные на том, Даллас Ковбойз победит или проиграет. Все они эксперты и у всех разные мнения, буквально тысячи мнений. В России также живет знаменитая шимпанзе по имени Луша, которая выбрасывает свои фекалии на список акций на графике, и эти акции обычно совпадают или даже превосходят оценки некоторых самых искушенных аналитиков мира. Что это нам говорит? Поскольку покупать подешевле и продавать подороже еще не так просто или лучше, мы можем платить большие гонорары аналитикам или нанять главного исполнительного директора по значительно сниженной цене, чтобы он занимался накоплением запасов.
Индикаторы и здравый смысл
Хороший способ начать покупать акции, облигации и взаимные фонды — ознакомиться с индикаторами. Это инструменты, которые обеспечивают аналитическое представление о компании и ее относительной цене акций. Одним из наиболее распространенных является коэффициент P/E (коэффициент цены и прибыли), который анализирует текущую цену акции по отношению к прибыли на акцию. Это имеет смысл! Коэффициент P/E — это просто отношение цены акции к прибыли на акцию (которую можно найти в любом количестве финансовых публикаций). Высокий P/E может указывать на то, что акции переоценены, а низкий P/E может указывать на то, что акции недооценены, но это только один показатель, и он полностью нестабилен. Например, во время пузыря доткомов некоторые компании не получали никакой прибыли, потому что при нулевом P/E… ничего… большой пончик… и все же эти акции продавались выше крыши по сверхвздутым ценам. Что подводит нас к самому важному индикатору, который вы можете использовать. Это в шестидюймовом аналитике, который прячется между двумя ушами.
Уоррен Баффет сказал: «Инвестируйте в то, что знаете». Например, возможно, вы согласны с тем, что после Второй мировой войны население бэби-бумеров стареет. Что это значит? Это может означать, что компании, которые продают услуги или товары пожилым людям, будут преуспевать в ближайшие годы. Вы можете инвестировать в стартап под названием FN Walkers Inc. (вымысел), разработавший компактный титановый прогулочный аппарат со встроенной кофеваркой. Компания сообщает о невыполненных заказах через крышу. Или вы можете рассмотреть государственные облигации. Это, как правило, самые безопасные инвестиции на планете, и они, как правило, хорошо работают во времена потрясений. Почему? Потому что инвесторы бегут в безопасное место быстрее, чем суслики на поле для гольфа. Когда ракеты начинают стрелять по миру, инвестиционные доллары рекой текут в безопасные убежища, и поэтому цена растет. С облигациями забудьте стохастик и 10-летние скользящие средние и молитесь о волатильности и плохих новостях!
В конце концов, вам не нужен дорогой инвестиционный справочник или испражняющийся шимпанзе.
Разнообразьте, сложив яйца в большую корзину
Есть еще один способ купить акции и облигации. Это через инвестиционные фонды. Взаимный фонд — это просто управляемый набор акций, облигаций или товаров, которые хранятся в одной большой корзине и управляются действительно умными людьми. Взаимные фонды доступны во многих пакетах, таких как фонды, основанные на акциях Dow Industrial, растущих компаниях, корпоративных и государственных облигациях, фармацевтических препаратах или развивающихся рынках, таких как Китай или Бразилия. Теория состоит в том, что владеть небольшой долей из ста акций безопаснее, чем владеть многими только одной акцией. Еще одним преимуществом взаимных фондов является то, что они полностью ликвидны, что означает, что вы можете закрыть свою позицию практически мгновенно. Эффективность взаимных фондов в значительной степени зависит от опыта управляющего фондом, и во многих случаях эффективность можно тщательно отслеживать с использованием годовой, 5-летней, 10-летней или даже 20-летней скользящей средней.
Это авторы книги Pet Peeve, которая требует консультации по управлению гневом.
Всегда, всегда, всегда остерегайтесь советов ваших биржевых маклеров или советов, предлагаемых так называемыми экспертами. 9 октября 2007 года промышленный индекс Доу достиг исторического максимума в 14 164 доллара. Затем он начал свободно падать, как бейсджампер без парашюта, и, наконец, 27 февраля 2009 года достиг жесткого минимума в 7062 доллара. Инвестиционные гуру сказали нам держаться… рынок восстановится. Туфта, Фубар!!! Лучше продать акции как можно дороже, чтобы выйти, а затем прыгнуть обратно, когда какашки разбрызгиваются по полу в конвульсиях. Если бы вы вышли через некоторое время после того, как рынок начал снижаться, а затем снова вошли после того, как пыль улеглась, вы были бы в гораздо лучшем положении, чем просто позволить своим инвестициям расти, даже если рынок сейчас торгуется около 12 000 тыс. . это все равно будет на 15% НИЖЕ рыночного пика в 14 164 доллара. Разве не этим должны заниматься брокеры?
В любом случае, я устал от скоростных американских горок.
